Frankfurt Faule Kredite für mehr als eine Billion Euro

DPA 16.08.2012
In den Bilanzen von Europas Banken türmt sich ein Berg fauler Kredite. Der Grund: Mehr Verbraucher und Firmen haben Zahlungsprobleme.

Erst Staatsanleihen, jetzt faule Kredite: Die Krise hält Europas Banken fest im Griff. In den Bilanzen der Institute schlummern einer Studie zufolge notleidende Kredite im Rekordvolumen von mehr als einer Billion EUR. Denn viele Verbraucher, Häuslebauer und Unternehmen - insbesondere in den südeuropäischen Krisenstaaten - können ihre Darlehen nicht mehr zurückzahlen.

Nach Berechnungen der Wirtschaftsprüfungs- und Beratungsgesellschaft PricewaterhouseCoopers (PwC) standen Ende 2011 Verbindlichkeiten, die von den Schuldnern nicht fristgerecht getilgt wurden, im Nominalwert von rund 1,05 Billionen EUR in den Büchern.

Das waren fast 9 Prozent mehr als 2010. Vor allem die Banken in den Euro-Krisenländern Griechenland und Spanien hatten mehr Problemkredite in den Bilanzen.

Deutsche und britische Institute trotzten dem Trend. Das Volumen blieb mit 196 Mrd. EUR beziehungsweise 172 Mrd. EUR im vergangenen Jahr gegenüber 2010 konstant. In Griechenland stieg der Nominalwert der faulen Kredite hingegen um fast 50 Prozent auf 40 Mrd. EUR, in Spanien um 23 Prozent auf rund 136 Mrd. EUR und in Italien um 37 Prozent auf 107 Mrd. EUR.

"Die schlechte wirtschaftliche Entwicklung in Südeuropa hat im vergangenen Jahr erwartungsgemäß zu mehr Zahlungsausfällen von Kreditschuldnern geführt", erklärte PwC-Experte Markus Burghardt. Zwar sei das Volumen der notleidenden Verbindlichkeiten insgesamt nicht mehr so stark gestiegen wie in den Vorjahren. Doch zeigt ein Vergleich mit dem Jahr 2008 - dem Höhepunkt der Finanzkrise nach der Lehman-Pleite - wie groß das Problem ist. Damals hatten Europas Geldhäuser Problemkredite im Volumen von gut 500 Mrd. EUR in den Büchern stehen.

Ein weiteres Problem: Der Abbau der faulen Kredite geht den Angaben zufolge nur schleppend voran. Die Institute fänden nach wie vor nur wenige Käufer für ihre Kreditportfolien. Banken müssen für Kreditausfälle Risikovorsorge bilden. Das schmälert ihr Ergebnis.